Quỹ cân bằng là "khẩu vị dễ chịu" cho những ai không muốn mạo hiểm với quỹ cổ phiếu nhưng cũng không quá thích sự an toàn mà quỹ trái phiếu mang lại. Vậy điều gì ở quỹ cân bằng đang là những đặc điểm hấp dẫn nhà đầu tư? Tham khảo bài viết này để hiểu hơn về quỹ cân bằng là gì cũng như những ưu điểm và nhược điểm mà hình thức này mang lại nhé.

Quỹ cân bằng là gì?

Quỹ cân bằng (QCB) là hình thức quỹ mở đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Hình thức quỹ này duy trì một tỷ lệ cố định hoặc linh hoạt giữa trái phiếu và cổ phiếu tùy vào chiến lược của mỗi quỹ khác nhau. Mức độ rủi ro của Quỹ cân bằng nằm ở mức trung bình nên sẽ phù hợp với các nhà đầu tư muốn sinh lời ở mức trung bình và có tính ổn định cao, có thể đầu tư trong thời gian trung và dài hạn, tăng được tối đa giá trị vốn đầu tư ban đầu.

Quỹ cân bằng đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu.

Những ưu và nhược điểm của Quỹ cân bằng

Ưu điểm của Quỹ cân bằng

- Vì vốn đầu tư của QCB được phân bổ tỷ lệ phù hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu nên rủi ro sẽ được giảm thiểu.

- Quỹ cân bằng thường mang lại lợi nhuận tương đối. Một số quỹ cân bằng có thể linh hoạt điều chỉnh tỷ lệ đầu tư giữa cổ phiếu và trái phiếu tùy theo điều kiện thị trường để tối ưu lợi nhuận cho nhà đầu tư.

- Quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm nên nhà đầu tư có thể tiết kiệm thời gian, an tâm tích lũy đầu tư mà vẫn nhận về lợi nhuận đều đặn.