Chứng chỉ quỹ mở là một trong những kênh đầu tư hấp dẫn bên cạnh cho các kênh đầu tư truyền thống như gửi tiết kiệm, đầu tư vàng, bất động sản. Với những ai lần đầu tìm hiểu về hình thức đầu tư này cần hiểu rõ chứng chỉ quỹ mở là gì cũng như cách thức để mua chứng chỉ quỹ mở an toàn và hiệu quả.

Chứng chỉ quỹ mở là gì?

Chứng chỉ quỹ mở là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp vào quỹ đại chúng, mà cụ thể ở đây là quỹ mở. Quỹ mở được hình thành từ vốn góp của những nhà đầu tư có chung mục tiêu lợi nhuận, đồng thời chứng chỉ quỹ đã chào bán ra công chúng phải được mua lại theo yêu cầu của nhà đầu tư. 

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở tức là nhà đầu tư đang ủy quyền cho Công ty Quản lý quỹ thực hiện các hoạt động đầu tư nhằm kiếm lời từ thị trường chứng khoán. 

Chứng chỉ quỹ mở hoạt động như thế nào?

Khi đầu tư chứng chỉ quỹ mở, đội ngũ chuyên gia quỹ giàu kinh nghiệm của quỹ sẽ thực hiện nghiên cứu, phân tích và ra quyết định đầu tư có chọn lọc vào các loại chứng khoán đa dạng (như cổ phiếu, trái phiếu…) nhằm tìm kiếm lợi nhuận cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng cần phải trả một khoản phí tương ứng cho Công ty quản lý quỹ, mức phí này tùy thuộc vào quy định của từng quỹ mở.

Các quyết định đầu tư sẽ phụ thuộc vào mục tiêu, chiến lược và phong cách đầu tư của từng quỹ khác nhau, điều này đã được Công ty quản lý quỹ công bố trước đó. Mọi hoạt động của quỹ mở đều chịu sự quản lý của UBCKNN và được giám sát bởi Ngân hàng hoàn toàn độc lập với công ty quản lý quỹ.

Ví dụ: Chứng chỉ quỹ VESAF của VinaCapital có giá là 28.000 đồng/CCQ. Quỹ tập trung đầu tư vào danh mục nhiều cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ với mức lợi nhuận kỳ vọng bình quân hàng năm là 18%/năm.

Khi bạn bạn bỏ ra 28 triệu đồng để sở hữu 1000 chứng chỉ quỹ mở của quỹ cổ phiếu VESAF, điều này đồng nghĩa bạn đã và đang góp vốn 28 triệu đồng vào quỹ cổ phiếu VESAF để được hưởng tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng 18%/năm. Tuy nhiên, trong trường hợp thị trường chứng khoán gặp biến động khiến giá trị quỹ mở bị sụt giảm thì bạn cũng phải chấp nhận rủi ro từ danh mục đầu tư của quỹ mở đó.

Đầu tư chứng chỉ quỹ mở là hình thức an toàn và dễ tiếp cận với nhiều người.

Mua chứng chỉ quỹ mở khác gì so với đầu tư cổ phiếu

Đầu tư cổ phiếu hay chứng chỉ quỹ mở đều là những hình thức đầu tư tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường chứng khoán. Với một số nhà đầu tư lần đầu tìm hiểu về hình thức này và chưa hiểu rõ chứng chỉ quỹ mở là gì sẽ rất khó để phân biệt. Tuy nhiên, hai hình thức này sẽ có những điểm khác nhau cơ bản. Cụ thể như sau:

Cách mua chứng chỉ quỹ mở an toàn và hiệu quả

Để mua chứng chỉ quỹ an toàn và hiệu quả, Nhà đầu tư có hai cách thức cơ bản dưới đây:

Cách 1: Mua trực tiếp tại Công ty Quản lý Quỹ

Hiện nay nhiều công ty Quản lý quỹ phát triển các ứng dụng riêng nhằm giúp Nhà đầu tư dễ dàng thao tác giao dịch mua chứng chỉ quỹ trên các nền tảng trực tuyến. Khi muốn mua quỹ mở nào, Nhà đầu tư chỉ cần tải ứng dụng của công ty quản lý quỹ đó và thực hiện các thao tác giao dịch theo hướng dẫn. Tuy nhiên, điều này chỉ thật sự hiệu quả khi Nhà đầu tư đã tìm hiểu kỹ càng các sản phẩm quỹ mở trên thị trường để chắc chắn rằng bản thân đang đưa ra quyết định phù hợp.

Trường hợp muốn mua nhiều quỹ mở cùng lúc, nhà đầu tư sẽ phải tải nhiều ứng dụng, tạo nhiều tài khoản khác nhau để thực hiện giao dịch với từng Công ty quản lý quỹ. Đồng thời, khi thị trường biến động nhà đầu tư cũng gặp khó khăn trong việc quản lý danh mục để ra quyết định phản ứng kịp thời.

Cách 2: Mua chứng chỉ quỹ mở qua Fmarket - nền tảng đầu tư quỹ mở hàng đầu Việt Nam

Fmarket là nền tảng đầu tư quỹ mở chuyên nghiệp tập trung nhiều quỹ mở nhất tại Việt Nam hiện nay. Nền tảng đã được UBCK NN cấp phép hoạt động, do vậy Nhà đầu tư có thể an tâm về tính an toàn và minh bạch khi giao dịch quỹ mở trên nền tảng này.

Vậy mua chứng chỉ quỹ mở trên Fmarket khác gì so với mua tại công ty quản lý quỹ?

Nếu ứng dụng của các công ty quản lý quỹ chỉ cho phép nhà đầu tư giao dịch sản phẩm của công ty quản lý quỹ đó thì khi giao dịch trên Fmarket, Nhà đầu tư chỉ cần tạo duy nhất một tài khoản là có thể tham khảo và mua bán toàn bộ các quỹ mở hiện có trên thị trường. Fmarket hiện tập trung hơn 50 chứng chỉ quỹ mở hàng đầu đến từ các đơn vị phát hành uy tín, vì vậy nhà đầu tư dễ dàng so sánh, cân nhắc để lựa chọn được sản phẩm phù hợp. Nhà đầu tư cũng có thể tiến hành mua được nhiều quỹ mở khác nhau chỉ với một tài khoản trên Fmarket, từ đó đa dạng hóa danh mục và quản lý đầu tư quỹ mở một cách hiệu quả, tiết kiệm thời gian và công sức.

Việc mua chứng chỉ quỹ mở trên Fmarket, nhà đầu tư cũng là người trực tiếp sở hữu chứng chỉ quỹ mở như khi mua tại Công ty quản lý quỹ.

Nhà đầu tư có thể mua được tất cả các chứng chỉ quỹ trên thị trường chỉ với một tài khoản trên ứng dụng Fmarket. 

Những lưu ý trước khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Sau khi hiểu chứng chỉ quỹ mở là gì và muốn bắt đầu ngay với hình thức đầu tư hấp dẫn này, nhà đầu tư cần thực hiện một số lưu ý dưới đây để việc mua chứng chỉ quỹ mở được an toàn và đạt kết quả đầu tư tối ưu nhất:

Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín

Lựa chọn công ty quản lý quỹ là một trong những ưu tiên hàng đầu mà nhà đầu tư cần xem xét khi ra quyết định đầu tư. Bởi khoản đầu tư của bạn sẽ trở nên hiệu quả và sinh lời tốt khi được quản lý, vận hành bởi một công ty quản lý có bề dày kinh nghiệm cùng sự dẫn dắt của đội ngũ chuyên gia giỏi, am hiểu thị trường.

Tham khảo lợi nhuận quá khứ

Lợi nhuận quá khứ cũng là một yếu tố cho thấy khả năng quỹ hoạt động hiệu quả hay không. Với quỹ mở, lợi nhuận nên được xem xét trong nhiều khung thời gian khác nhau: 1 năm, 3 năm, 5 năm, lợi nhuận từ khi thành lập…. vì điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng đánh giá được hiệu suất hoạt động của quỹ trong các điều kiện thị trường khác nhau và tính bền vững của quỹ mở về mặt dài hạn.

Chấp nhận xảy ra rủi ro

Đầu tư chứng chỉ quỹ mở dù an toàn hơn so với rất nhiều hình thức đầu tư hiện nay, nhưng bản chất đầu tư sẽ luôn luôn có những rủi ro nhất định. Nhà đầu tư cần lường trước các rủi ro có thể xảy ra để cân nhắc lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp với khẩu vị rủi ro của bản thân.

Tuy nhiên, phần lớn rủi ro của chứng chỉ quỹ mở đến từ những tác động bởi biến động thị trường, chúng thường chỉ mang tính thời điểm về mặt ngắn hạn. Về dài hạn, quỹ mở luôn cho thấy là hình thức đầu tư an toàn và mang lại lợi nhuận bền vững.

Tìm hiểu quy định về phí

Đầu tư chứng chỉ quỹ mở thường quy định một số các khoản phí như phí mua chứng chỉ quỹ mở, phí bán, phí quản lý… Do vậy, nhà đầu tư cần tìm hiểu quy định về các khoản phí của từng công ty quản lý quỹ khác nhau để đảm bảo tối ưu nhất về mặt lợi nhuận. Chẳng hạn hai quỹ có lợi nhuận tương tự nhau nhưng việc chênh lệch chi phí cũng sẽ mang đến kết quả lợi nhuận ròng khác nhau.

Khả năng quản trị rủi ro

Nhà đầu tư cần xem xét khả năng quản trị rủi ro của quỹ thông qua quy trình mà quỹ áp dụng để đánh giá rủi ro tín dụng, cách quỹ xây dựng danh mục và khung quy chuẩn quản trị rủi ro mà quỹ áp dụng. Điều này cho thấy khả năng xử lý của quỹ trước các biến động của thị trường và khả năng bảo vệ lợi ích cho nhà đầu tư.

Hy vọng với những nội dung về quỹ mở trên đây đã phần nào giúp nhà đầu tư hiểu được chứng chỉ quỹ mở là gì và nắm vững một vài cách thức để đầu tư quỹ mở đạt hiệu quả tối ưu nhất. Hiện nay việc mua chứng chỉ quỹ mở cũng trở nên thuận tiện hơn rất nhiều nhờ sự phát triển của công nghệ. Nhà đầu tư có thể dễ dàng tìm hiểu và tiếp cận hình thức đầu tư chứng chỉ quỹ mở thông qua các ứng dụng đầu tư trực tuyến như Fmarket để hoạt động đầu tư trở nên chuyên nghiệp và đạt hiệu quả tốt nhất.

Xem thêm:

• So sánh đầu tư Chứng chỉ quỹ với tự đầu tư Chứng khoán?
• Tìm hiểu về quỹ mở và các sản phẩm quỹ mở hàng đầu Việt Nam