Kinh tế phát triển kéo theo sự xuất hiện của nhiều hình thức đầu tư mới, mỗi người sẽ có thêm lựa chọn để gia tăng thu nhập và mở rộng quy mô tài sản. Nội hàm của tài chính cá nhân bao gồm nhiều yếu tố: từ thu nhập, tích lũy, đầu tư, thậm chí nợ… Trong đó, đầu tư đóng vai trò là động lực chính quyết định rất lớn đến sức khỏe tài chính của mỗi người. Cùng tìm hiểu vai trò của đầu tư trong quản lý tài chính cá nhân với bài viết sau.

Khả năng sinh lời cao và tạo nguồn thu nhập thụ động hấp dẫn

Trong cuốn sách Cha giàu cha nghèo của Robert Kiyosaki, ông chỉ ra ranh giới giữa sự giàu có hay nghèo khó được quyết định bởi 4 nguồn thu nhập, trong đó hầu hết những người giàu có đều đi lên từ những quyết định đầu tư khôn ngoan.  Một người chỉ đi làm và nỗ lực tiết kiệm có thể chỉ đảm bảo đủ mức sống và chi tiêu. Nhưng với đầu tư tài chính, tiền sẽ liên tục được sinh sôi theo thời gian biến quy mô tài sản tăng lên không ngừng. Khoản thu nhập thu động có thể tạo ra số tiền lớn trong tương lai nếu mỗi người đầu tư đủ thời gian và kỷ luật.

Tăng khả năng hiện thực hóa các mục tiêu tài chính lớn

 Trong lộ trình kế hoạch tài chính cá nhân, mỗi người đều đặt ra nhiều mục tiêu tài chính như mua nhà, mua xe, du học, sinh con, về hưu… Nhưng với thu nhập trung bình của người Việt, hiện thực hóa chúng là một hành trình khó khăn và cần nhiều thời gian. Vì vậy, đầu tư tài chính là cách nhanh nhất để Nhà đầu tư có thể gia tăng cơ hội thực hiện các mục tiêu tài chính hiệu quả và đúng kỳ vọng. Trong kế hoạch tài chính cá nhân, đầu tư giúp mỗi người đo lường được mức độ khả thi, tính toán thời gian để thực hiện mục tiêu.

Hạn chế sự mất giá của đồng tiền bởi lạm phát

Một trong những cách quản lý dòng tiền là không giữ tiền mặt bên mình. Thay vào đó, tài sản nên được phân bổ vào nhiều hình thức đầu tư khác nhau. Ổ bánh mì hôm nay 10.000 đồng, nhưng ngày mai có thể tăng lên 15.000 đồng bởi lạm phát leo thang. Do vậy, vai trò của đầu tư tài chính không chỉ giúp sinh lời và gia tăng tài sản mà còn là cách để nhà đầu tư bảo vệ tiền không bị mất giá theo thời gian.

Sự khác biệt giữa tiết kiệm và đầu tư trong tài chính cá nhân

Lập kế hoạch đầu tư tài chính đóng vai trò quan trọng trong tài chính cá nhân.