Trong đầu tư, ai cũng muốn lợi nhuận cao và rủi ro thấp, nhưng thực tế thì hai yếu tố này luôn song hành. Vì vậy, nhà đầu tư cá nhân cần theo đuổi chiến lược bền vững hơn bằng cách tập trung xây dựng danh mục quỹ mở khoa học. Một danh mục quỹ mở được thiết kế chỉn chu sẽ giống như một chiếc la bàn: giúp bạn định hướng rõ ràng, đi đúng đường và đến đích an toàn, bất kể thị trường có biến động thế nào.

Nguyên tắc để thiết kế danh mục quỹ mở hiệu quả

Thiết kế danh mục khoa học sẽ giúp bạn đầu tư hiệu quả và dễ dàng đạt mục tiêu. Ảnh: Fmarket

Xuất phát từ khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính

Danh mục quỹ mở cần phản ánh đúng mức chấp nhận rủi ro và mục tiêu tài chính của từng cá nhân. Chỉ khi sự phù hợp được đảm bảo, nhà đầu tư mới có thể kiên trì đi trọn hành trình cho tới khi mục tiêu được hiện thực hóa. Đây là nền tảng quan trọng nhất bạn cần bám sát để xây dựng danh mục.

 Chẳng hạn:

• Nếu bạn còn trẻ, thu nhập ổn định, sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao để đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn, vậy bạn có thể cân nhắc tăng tỷ trọng quỹ cổ phiếu trong danh mục để tìm kiếm tăng trưởng.