1 tỷ đồng là số tiền lớn và rất ý nghĩa bởi đó chính là cột mốc để bạn lọt vào ngưỡng 10% dân số có tài sản lớn nhất Việt Nam (*Theo dữ liệu được thu thập từ Cơ sở dữ liệu về Bất bình đẳng Thế giới năm 2021). Tuy nhiên mục tiêu 1 tỷ đồng không phải là giấc mơ xa vời mà là một mục tiêu hoàn toàn có thể thực hiện được thông qua chiến lược đầu tư đều đặn và kỷ luật vào quỹ mở.

Theo đó, bài toán tích sản được giải quyết đơn giản: Bằng việc định kỳ trích ra 10 triệu đồng/tháng để mua chứng chỉ quỹ DCDS, với mức lợi nhuận trung bình 17,4%/năm, nhà đầu tư sẽ chạm mốc tài sản 1 tỷ đồng trong khoảng 5 năm 3 tháng.

“Có một điều thú vị đó là trong 1 tỷ đó chỉ khoảng 60% là tiền vốn còn khoảng 40% là tiền lãi. Điều đó có nghĩa là một người không đầu tư thì có tài sản thấp hơn đến 40%. Nếu vẫn tiếp tục duy trì, số tiền gấp thếp lên sẽ lớn hơn nữa”, theo chị Lương Thị Mỹ Hạnh - Giám đốc quản lý tài sản, Khối trong nước - Dragon Capital Việt Nam chia sẻ.

Chính nhờ sức mạnh của lãi suất kép và kỷ luật gia tăng vốn, nhà đầu tư đã tạo ra được gần một nửa tài sản mà không cần dùng đến sức lao động trực tiếp. Chìa khóa để đạt được cột mốc này nằm ở sự kết hợp của việc khởi đầu sớm và tối ưu hóa dòng tiền đầu tư:

1. Khởi đầu sớm và bền vững

Mỗi người trẻ nên dành ra tối thiểu từ 10%-20% thu nhập hàng tháng để đầu tư nếu muốn đẩy nhanh hành trình đạt mốc tài sản 1 tỷ đồng đầu tiên. Tỷ lệ này có thể cao hơn trong giai đoạn độc thân, ít áp lực chi tiêu cố định.

Việc sớm hình thành thói quen “trích lương là đầu tư trước, chi tiêu sau” giúp nhà đầu tư không bị phụ thuộc vào ý chí nhất thời. Khoản 10 triệu đồng/tháng khi được duy trì đều đặn trong vài năm, kết hợp lãi suất kép, sẽ tạo ra kết quả rất khác so với việc tiết kiệm và đầu tư nhỏ giọt, thiếu kỷ luật

2. Lựa chọn kênh đầu tư phù hợp

Thay vì tự giao dịch ngắn hạn với rủi ro cao, các quỹ đầu tư chuyên nghiệp, đặc biệt là các quỹ cổ phiếu linh hoạt như Quỹ Đầu tư Chứng khoán Năng động DC (DCDS), là lựa chọn đáng cân nhắc cho mục tiêu tăng trưởng tài sản trung – dài hạn.