Ba năm là một khung thời gian đủ dài để hiệu suất của quỹ được thể hiện qua nhiều giai đoạn vận động của thị trường, thay vì chỉ phản ánh một nhịp tăng hoặc giảm ngắn hạn. Vì vậy, lợi nhuận 3 năm có thể là một trong những dữ liệu tham khảo quan trọng khi nhà đầu tư đánh giá khả năng tăng trưởng của quỹ trong trung và dài hạn. 

Trong giai đoạn 03/09/2023–03/09/2026, dữ liệu trên Fmarket ghi nhận quỹ mở có mức lợi nhuận 3 năm cao nhất đạt 52,47%.

Top 3 quỹ mở dẫn đầu lợi nhuận 3 năm

Theo dữ liệu trên Fmarket, nhóm quỹ có hiệu suất nổi bật trong 3 năm qua đều ghi nhận mức tăng trên 45%. BVFED dẫn đầu với lợi nhuận tích lũy 52,47%, tiếp theo là MAGEF và MBVF, lần lượt đạt 46,95% và 45,39%.

Top 3 quỹ mở có mức lợi nhuận 3 năm cao nhất. Ảnh: Fmarket

Với các sản phẩm đầu tư có mức độ biến động như quỹ cổ phiếu, hiệu suất trong một vài tháng có thể chịu ảnh hưởng đáng kể từ diễn biến ngắn hạn của thị trường. Đây cũng là lý do lợi nhuận 3 năm thường được sử dụng cùng với các khung thời gian khác khi đánh giá hiệu quả của một quỹ.

Bởi một quỹ có thể đạt mức tăng cao trong ngắn hạn nhưng chưa chắc duy trì được hiệu suất tương tự trong thời gian dài hơn. Ngược lại, hiệu suất dài hạn cũng không nên được hiểu là cam kết về kết quả trong tương lai. Thị trường thay đổi, chiến lược phân bổ tài sản có thể được điều chỉnh và giá trị tài sản ròng của quỹ vẫn có thể tăng hoặc giảm theo từng thời điểm.

>>> Tìm hiểu Trung tâm dữ liệu quỹ mở Fund360