Giả mạo cán bộ ngân hàng, nhận vay tiền qua mạng không cần thủ tục, thời gian qua, nhiều đối tượng đã lừa đảo hàng trăm người dân cả tin có nhu cầu vay vốn, đặc biệt trong thời điểm khó khăn vì dịch COVID-19. Người vay vốn bị lừa mất tiền oan, trong khi vốn thì không có, phía ngân hàng cũng bị giả mạo thương hiệu gây mất uy tín.

Trá hình lừa đảo

Cùng với sự phát triển nhanh chóng của các trang mạng xã hội, các hình thức lừa đảo qua mạng, tội phạm công nghệ cao cũng đang có xu hướng gia tăng. Các đối tượng sử dụng những thủ đoạn hòng lợi dụng uy tín của Ngân hàng nhằm đánh vào tâm lý cả tin của khách hàng để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Câu chuyện về bà H. (Hải Phòng) là một ví dụ điển hình khi nạn nhân bị lừa cho đến từng đồng cuối cùng. Cần vốn làm ăn, thấy trên mạng quảng cáo cho vay tiền không cần chứng minh thu nhập và tài sản thế chấp, thủ tục nhanh chóng, giải ngân tức khắc, nên bà H. đã lân la hỏi thăm. Đối tượng bên kia tự xưng là cán bộ của ngân hàng, cam kết cho bà H. vay 100 triệu chỉ cần gửi ảnh sổ hộ khẩu. Tuy nhiên, phí hồ sơ tính theo gói vay là 10,5 triệu đồng, nếu đồng ý thì bà H. phải đặt cọc 50% phí để giải ngân. Rất tin tưởng, bà H liền đóng 5.250.000 triệu đồng và ngay lập tức nhận được tin nhắn giả đầu số ngân hàng là hồ sơ đã được phê duyệt. Chắc mẩm ngồi đợi tiền về, bà H tiếp tục nhận được yêu cầu phải đóng trước một tháng tiền lãi là khoảng 4 triệu đồng và phí bảo hiểm 6,85 triệu nữa thì hoàn tất thủ tục.

Để thuyết phục bà H., đối tượng lừa đảo đã gửi cho bà ảnh chụp cái gọi là “hợp đồng tín dụng”, có đóng dấu đỏ lòe logo của ngân hàng với nội dung đã phê duyệt khoản vay của bà H., có hiệu lực từ ngày 2/10/2020. Mê muội nghe theo, bà H. đã chuyển tiếp số tiền theo các khoản mà “bên ngân hàng” đòi hỏi. Thế nhưng, tiền đóng xong, phía bên kia khóa luôn điện thoại, cho đến giờ, ngồi dài cổ đợi cả tuần nay, tiền chẳng thấy đây, người cũng không tìm được, bà H. mới biết mình đã bị lừa một cách cay đắng.

Trường hợp chị L. một công nhân ở Bình Dương cũng tương tự. Lương công nhân 3 cọc 3 đồng, dành dụm mãi vẫn không đủ tiền gửi về cho bố mẹ ở quê sửa nhà, chị cũng đôn đáo tìm nơi vay mượn cho kịp ngày cất nóc. Một lần lang thang trên mạng, bắt gặp lời giới thiệu cho vay tiền không cần thế chấp, chỉ cần chứng minh thư khiến chị như chết đuối vớ được cọc. Sau khi hỏi han, chị được một người tự giới thiệu là cán bộ của Ngân hàng Quân đội (MB), hứa cho vay 20 triệu đồng, giải ngân ngay lập tức. Tuy nhiên, để được xét duyệt, người tự xưng là cán bộ ngân hàng này yêu cầu chị chuyển 1 triệu đồng gọi là tiền phí nộp hồ sơ. Sau khi nhận được 1 triệu do chị L. chuyển, phía bên kia lại yêu cầu chị chuyển tiếp 2 triệu tiền phí bảo hiểm để giải ngân. Cũng may trong tay không có tiền, nên chị L mặc cả khi nào giải ngân thì trừ luôn tiền bảo hiểm trong hợp đồng. Tuy nhiên, khi thấy chị L. “rắn”, đối tượng bên kia biết không thể lừa được đã chặn nick của chị L. luôn. Lúc này, chị L. mới biết mình bị lừa, may mà số tiền bị mất không quá lớn, với lại thân là công nhân, ngại va chạm, nên chị đành “ngậm bồ hòn làm ngọt”, không biết và cũng không dám tố cáo ai.