Quỹ mở là kênh đầu tư chuyên nghiệp do UBCK NN giám sát, hiện đang được nhiều Nhà đầu tư lựa chọn. Mặc dù khi đầu tư vào quỹ mở, bạn không cần phải có kinh nghiệm hay kiến thức về đầu tư, không cần phải mất thời gian theo dõi hay phân tích thị trường... vì những việc này đã có các chuyên gia quản lý đầu tư tại quỹ thực hiện. Tuy nhiên trước khi bắt đầu mua chứng chỉ quỹ, Nhà đầu tư cũng nên nắm được 7 kinh nghiệm đầu tư quỹ mở dưới đây để hoạt động đầu tư quỹ mở đạt hiệu quả tối ưu nhất.

Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở

1. Chọn đúng loại quỹ mở phù hợp với mục tiêu đầu tư

Trước hết, Nhà đầu tư cần biết rằng quỹ mở được phân thành 3 loại cụ thể, bao gồm:

• Quỹ cổ phiếu: Thường 80% tài sản đầu tư vào cổ phiếu khi TTCK thuận lợi, giúp Nhà đầu tư nắm bắt các cơ hội tăng giá từ thị trường. Giá trị của Quỹ cổ phiếu biến động theo TTCK, nếu TTCK tăng thì nó tăng theo, ngược lại khi TTCK giảm thì nó giảm theo…Đầu tư vào quỹ cổ phiếu có thể mang lại mức lợi nhuận lên đến 40%-50% trong 6 tháng (như Thị trường sau dịch covid 2020) nhưng cũng có thể làm bạn lỗ đến 10%-15% như năm 2019. Nhà đầu tư lưu ý điều này.
• Quỹ Trái phiếu: Tối thiểu 80% tài sản nằm trong trái phiếu và các tài sản có thu nhập cố định để mang lại lợi nhuận ổn định và cao hơn gửi tiết kiệm cho Nhà đầu tư. Quỹ trái phiếu giống như gửi tiết kiệm và thường có lãi cao hơn.
• Quỹ Cân bằng: Thường phân bổ danh mục với tỷ lệ 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu, tuy nhiên tỷ lệ này có thể cố định hoặc linh hoạt tùy vào chiến lược của mỗi quỹ.

Quỹ trái phiếu là một lựa chọn an toàn thay thế gửi tiết kiệm. Tuy nhiên, quỹ trái phiếu lại sở hữu nhiều lợi thế hơn so với hình thức gửi tiết kiệm, đặc biệt là tính linh hoạt. Cụ thể, khi gửi tiết kiệm nếu bạn rút trước hạn sẽ không được nhận lãi, còn với quỹ trái phiếu, khi TTCK tăng thì bạn có thể chuyển đổi từ quỹ trái phiếu sang quỹ cổ phiếu mà vẫn nhận được lãi tính tại ngày chuyển đổi.