Trên thị trường quỹ hiện nay có hơn 50 sản phẩm quỹ mở khác nhau đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhiều nhà đầu tư. Đứng trước nhiều sự lựa chọn, nhà đầu tư buộc phải cân nhắc so sánh các quỹ mở để tìm ra quỹ mở nào tốt nhất, từ đó ra quyết định đầu tư hiệu quả.

Vì sao phải so sánh các quỹ mở?

 Mặc dù quỹ mở là hình thức đầu tư an toàn và không đòi hỏi kiến thức hay kinh nghiệm đầu tư, tuy nhiên trước khi ra quyết định chọn quỹ, nhà đầu tư vẫn cần thiết phải nắm bắt và so sánh các quỹ để tìm ra quỹ mở nào tốt nhất hoặc phù hợp nhất. 

Theo thống kê của VSDC (Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam ), tính tại ngày 31/10/2023 đơn vị này đang cung cấp dịch vụ đại lý chuyển nhượng cho 53 quỹ mở, tăng 12 quỹ mở so với cuối năm 2022. Trong đó có 25 quỹ đầu tư cổ phiếu, 23 quỹ đầu tư trái phiếu và 5 quỹ đầu tư cân bằng. Điều này đồng nghĩa Nhà đầu tư có hơn 53 sự lựa chọn khi thực hiện đầu tư quỹ mở. Nếu không so sánh, Nhà đầu tư có thể bỏ qua các cơ hội đầu tư hiệu quả từ các quỹ mở tốt nhất. 

Tiêu chí so sánh các quỹ mở

 Để tìm quỹ mở nào tốt nhất, nhà đầu tư có thể so sánh các quỹ mở dựa trên các tiêu chí sau đây:

• Kết quả hoạt động của quỹ

Nhà đầu tư cần so sánh kết quả hoạt động của các quỹ, bao gồm tỷ suất sinh lời, biến động giá chứng chỉ quỹ để đánh giá hiệu quả của từng quỹ. Tuy nhiên, Nhà đầu tư cần lưu ý, lợi nhuận quỹ cần được xem xét trong nhiều khung thời gian khác nhau (6 tháng, 12 tháng, 1 năm, 3 năm, 5 năm…) vì bản chất của quỹ mở là hình thức đầu tư dài hạn, những số liệu trong các thời điểm ngắn hạn không phản ánh đầy đủ hiệu quả hoạt động của quỹ. 

•  Uy tín của công ty quản lý

 Năng lực và uy tín của công ty quản lý quỹ quyết định rất lớn hiệu quả hoạt động của quỹ. Khi chọn ra được công ty quản lý quỹ uy tín sẽ giúp nhà đầu tư yên tâm gửi gắm khoản đầu tư của mình. Đội ngũ chuyên gia giỏi của công ty quản lý quỹ sẽ có đủ khả năng để phân tích và nhận định các cơ hội, rủi ro nhằm phân bổ danh mục để tối ưu lợi nhuận một cách hiệu quả.

• Mục tiêu và chiến lược đầu tư

 Mỗi quỹ có mục tiêu, phong cách và chiến lược đầu tư khác nhau. Việc xem xét mục tiêu và chiến lược sẽ giúp nhà đầu tư có thể nhận định được phong cách đầu tư của quỹ liệu có phù hợp với các mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro của bản thân.

• Chi phí

Mỗi quỹ đều sẽ có những quy định riêng về mức phí: phí quản lý, phí mua hoặc phí bán. Theo đó, phí quản lý dao động từ 1-2.5%/năm, phí bán sẽ phụ thuộc vào thời gian nắm giữ. Thông thường nếu nhà đầu tư nắm giữ trên 2 năm thì sẽ được miễn phí bán. Đặc biệt, các công ty quản lý quỹ hầu như không áp dụng phí mua.

Các khoản phí này dù không lớn nhưng cũng sẽ là ảnh hưởng đến lợi nhuận đầu tư. Do vậy, việc đánh giá chi phí quỹ cũng sẽ giúp Nhà đầu tư cân nhắc để đưa ra lựa chọn tối ưu hóa lợi nhuận.

Tóm lại, việc so sánh các yếu tố như mục tiêu, kết quả hoạt động, chi phí, rủi ro, quy mô và thanh khoản của các quỹ mở sẽ giúp nhà đầu tư lựa chọn được quỹ phù hợp nhất với nhu cầu và hồ sơ rủi ro của mình.

>>> Xem Danh sách Chứng Chỉ Quỹ

So sánh toàn diện để tìm ra quỹ mở tốt nhất.

Quỹ mở nào tốt nhất Việt Nam hiện nay?

Việc trả lời quỹ mở nào tốt nhất chỉ có thể đúng ở một vài thời điểm.

Chẳng hạn, nếu năm 2020 quỹ DCDS là quỹ cổ phiếu tốt nhất vì có kết quả lợi nhuận dẫn đầu thị trường với lợi nhuận đạt 24.02%. Tuy nhiên, bước sang năm 2021, vị trí này đã bị VESAF soán ngôi với lợi nhuận lên tới 69.38%. Năm 2022 khi kinh tế khủng hoảng và thị trường giảm khiến các quỹ cổ phiếu biến động mạnh, lúc bấy giờ hầu hết các quỹ mở trái phiếu lại phát huy tính chất an toàn và ổn định, vị trí quỹ mở nào tốt nhất lại thuộc về quỹ VFF với lợi nhuận 8.03%.

Như vậy, rõ ràng không có câu trả lời đúng cho quỹ mở tốt nhất Việt Nam. Việc đánh giá một quỹ nên được xem xét một cách tổng thể và toàn diện trên nhiều tiêu chí và trong khoảng thời gian đủ dài. Tùy vào chiến lược và mục tiêu riêng, mỗi quỹ mở sẽ có những thế mạnh khác nhau. Vì vậy, thay vì tìm quỹ mở tốt nhất hiện nay nhà đầu tư nên so sánh để tìm ra quỹ mở phù hợp nhất. 

Không có quỹ mở nào tốt nhất mãi, chỉ có quỹ mở tốt nhất ở một vài thời điểm nhất định.

Cách để tham khảo quỹ mở nào tốt nhất 

Để tìm hiểu và so sánh quỹ mở, Nhà đầu tư trước hết cần nắm bắt tổng quan và toàn diện về thị trường quỹ.

Theo quy định, tất cả các quỹ mở đều phải công bố minh bạch các thông tin từ Điều lệ quỹ, bản cáo bạch, lợi nhuận, biểu phí giao dịch…. trên các website hoặc ứng dụng riêng của từng Công ty quản lý quỹ. Tuy nhiên, mỗi công ty quản lý quỹ sẽ chỉ công bố thông tin và cho phép nhà đầu tư giao dịch sản phẩm của công ty đó. Trường hợp muốn tìm hiểu nhiều quỹ mở khác nhau nhà đầu tư phải tải nhiều ứng dụng của nhiều công ty quản lý quỹ, điều này không chỉ làm mất thời gian, công sức mà thậm chí còn gây khó khăn trong hoạt động quản lý đầu tư.

Đây là lý do mà hiện nay, những nhà đầu tư muốn tìm hiểu quỹ mở thường sẽ ưu tiên lựa chọn Fmarket – nền tảng đầu tư quỹ mở hàng đầu Việt Nam, tiên phong trong việc tích hợp toàn bộ các quỹ mở uy tín trên thị trường nhằm đáp ứng nhu cầu đầu tư quỹ mở chuyên nghiệp. 

Với những thông tin chuyên biệt về quỹ mở, Fmarket liên tục cập nhật đầy đủ các sản phẩm quỹ hiện có trên thị trường, thông tin chi tiết của từng chứng chỉ quỹ cũng như diễn biến của ngành quỹ nói chung. Chỉ cần nhấp vào các chứng chỉ quỹ mà nhà đầu tư quan tâm, toàn bộ các thông tin về sản phẩm sẽ được hiển thị một cách đầy đủ nhất, bao gồm mục tiêu, chiến lược, danh mục đầu tư, phí và chart lợi nhuận qua các giai đoạn phát triển…. được thể hiện một cách trực quan.

Từ góc nhìn mang tính toàn diện và tổng thể, nhà đầu tư dễ dàng so sánh để tìm ra quỹ mở nào đang có tăng trưởng tốt nhất, quỹ nào có biểu phí giao dịch thấp nhất, quỹ nào đang hoạt động ổn định nhất,.... Sau đó tiến hành đầu tư một hoặc nhiều quỹ mở cùng lúc chỉ với một tài khoản duy nhất trên ứng dụng Fmarket, tất cả các quy định về phí và quyền lợi của nhà đầu tư trên Fmarket tương tự như khi đầu tư trực tiếp tại Công ty quản lý quỹ.

Trên đây là những tiêu chí cũng như cách thức để nhà đầu tư có thể dễ dàng tham khảo và so sánh các quỹ mở. Nhà đầu tư chỉ có thể tìm được quỹ mở nào tốt nhất tại một vài thời điểm nhất định, vị trí này sẽ thay đổi tùy vào hiệu quả hoạt động của mỗi quỹ tại từng giai đoạn thị trường khác nhau. Cuối cùng quỹ mở là hình thức đầu tư dài hạn, nhà đầu tư cần kiên định với mục tiêu đầu tư ban đầu và kỷ luật tích lũy đều đặn để đạt được lợi nhuận kỳ vọng. 

Xem thêm:

• Mua quỹ mở có phải chọn? Chọn quỹ ở đâu? 
• So sánh hiệu quả hoạt động các quỹ mở