Đầu tư định kỳ (SIP) hay còn được gọi là chương trình đầu tư định kỳ là một thuật ngữ phổ biến trong đầu tư, đặc biệt là quỹ mở. Tuy nhiên, không phải nhà đầu tư cá nhân nào cũng thật sự hiểu rõ về Đầu tư định kỳ (SIP) là gì và các ưu điểm của hình thức đầu tư này. Dưới đây là 1 vài thông tin hữu ích về SIP mà Fmarket tổng hợp nhằm giúp  Nhà đầu tư hiểu rõ và vận dụng tốt phương pháp này vào chiến lược đầu tư của mình.

Chương trình đầu tư định kỳ là gì?

Systematic Investment Plan (SIP)  hay đầu tư định kỳ là hình thức đầu tư một khoản tiền cố định, đều đặn theo chu kỳ (thường là hàng tháng) vào chứng chỉ quỹ (CCQ) của quỹ mở.

Khác với hình thức gửi tiết kiệm tại ngân hàng – nơi lãi suất được ấn định trước và mang tính cố định – khi tham gia đầu tư định kỳ (SIP) vào quỹ mở, dòng tiền của nhà đầu tư được ủy thác cho đội ngũ quản lý quỹ chuyên nghiệp.

Các chuyên gia này sẽ phân bổ vốn vào danh mục tài sản đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu hoặc kết hợp cả hai, tùy theo chiến lược của từng quỹ. Mục tiêu không phải là tạo ra mức lãi suất cố định, mà là tối ưu hóa tăng trưởng giá trị tài sản trong trung và dài hạn, đồng thời kiểm soát rủi ro.

Lợi nhuận của nhà đầu tư vì vậy không được trả dưới dạng “lãi” định kỳ, mà phản ánh thông qua sự biến động của NAV (Net Asset Value – Giá trị tài sản ròng trên mỗi chứng chỉ quỹ). Khi danh mục đầu tư tăng giá trị, NAV tăng lên, và giá trị khoản đầu tư của nhà đầu tư cũng tăng tương ứng.

Nói cách khác, thay vì “nhận lãi”, nhà đầu tư đang “sở hữu một phần danh mục đầu tư chuyên nghiệp”, và hưởng lợi trực tiếp từ hiệu quả vận hành của danh mục đó.

Lợi ích của việc đầu tư định kỳ