Được ví như "bộ đệm" an toàn, quỹ trái phiếu giúp duy trì sự ổn định và hạn chế rủi ro cho danh mục đầu tư. Tuy nhiên, khi nhận thấy các yếu tố rủi ro từ thị trường sắp kết thúc, dòng tiền cải thiện, kỳ vọng vĩ mô tích cực thì việc chuyển đổi từ quỹ trái phiếu sang quỹ cổ phiếu trở thành chiến lược quan trọng giúp nhà đầu tư nắm bắt cơ hội tăng trưởng mới.

>>>Quỹ trái phiếu là gì? Top quỹ trái phiếu tốt nhất năm 2025

Chuyển đổi từ quỹ trái phiếu sang quỹ cổ phiếu là gì?

Chuyển đổi quỹ - từ quỹ trái phiếu sang quỹ cổ phiếu là thao tác nhà đầu tư bán một phần hoặc toàn bộ chứng chỉ quỹ trái phiếu đang nắm giữ và dùng toàn bộ số tiền đó để mua chứng chỉ quỹ của quỹ cổ phiếu khác trong cùng công ty Quản lý Quỹ.

Hiểu đơn giản thì chuyển đổi quỹ giống như một lệnh kép, tức bán quỹ hiện tại để chuyển sang mua quỹ mục tiêu. Thay vì thực hiện lệnh bán, chờ tiền về tài khoản ngân hàng rồi mới thao tác thực hiện lệnh mua thì lệnh chuyển đổi lại tích hợp quy trình trên, nhà đầu tư chỉ cần thực hiện một lệnh duy nhất, hệ thống sẽ tự động thực hiện việc bán – mua giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và đảm bảo dòng tiền được luân chuyển liên tục.

Khi nào nên chuyển đổi từ quỹ trái phiếu sang quỹ cổ phiếu?

Nhà đầu tư có thể cân nhắc chuyển đổi trong những trường hợp sau đây:

• Khi thị trường cổ phiếu rơi vào vùng định giá hấp dẫn với P/E thấp, tức giá đang rẻ hơn so với lợi nhuận doanh nghiệp tạo ra và mang lại biên an toàn cao hơn, đây thường là thời điểm tốt để gia tăng tỷ trọng quỹ cổ phiếu nhờ kỳ vọng sinh lời cao hơn khi thị trường phục hồi.
• Khi xuất hiện tín hiệu phục hồi hoặc chu kỳ tăng mới: Dòng tiền trở lại thị trường, thanh khoản cải thiện, chính sách nới lỏng, Fed giảm lãi suất, hoặc doanh nghiệp công bố kết quả tốt hơn kỳ vọng.