Biến động luôn là bản chất của thị trường chứng khoán. Nó khiến cho những nhà đầu tư thường bị dao động, thậm chí sợ hãi, dẫn đến những quyết định sai lầm. Tuy nhiên, dữ liệu hơn 10 năm hoạt động của quỹ mở VCBF-BCF (từ ngày thành lập 8/2014 đến 31/12/2024) đã minh chứng rằng: Nếu kiên định với mục tiêu dài hạn, nhà đầu tư có thể vượt qua những thời điểm khó khăn nhất để đạt được kết quả tích cực.

Biểu đồ thể hiện mối tương quan giữa mức giảm lớn nhất trong năm (cột xanh dương) và lợi nhuận thực tế vào cuối năm (cột xanh lá) của quỹ VCBF-BCF từ năm 2014 đến 2024.

Thông qua biểu đồ có thể thấy, dù có những thời điểm quỹ VCBF-BCF giảm sâu nhưng hầu như lợi nhuận cuối năm của quỹ vẫn lấy lại phong độ với mức tăng trưởng hấp dẫn. Cụ thể, năm 2020 mức giảm lớn nhất trong năm của quỹ từng lên tới - 31% nhưng cuối năm quỹ vẫn đạt lợi nhuận 17%; năm 2020 mức giảm lớn nhất của quỹ là -9% nhưng lợi nhuận cuối năm lên tới 34%.

Tại một số thời điểm đặc biệt như năm 2022, thị trường chứng khoán Việt Nam biến động mạnh. Dù không thể thoát khỏi bối cảnh chung, nhưng VCBF-BCF cũng đã hạn chế tối đa rủi ro để kiểm soát mức giảm chỉ -19% trong khi Vnindex giảm tới - 34%. Đây là minh chứng cho lợi thế của quỹ mở trong việc quản trị rủi ro và sự nhạy bén trước biến động thị trường.

Quỹ VCBF-BCF cũng là một trong những quỹ cổ phiếu có tuổi đời lâu nhất trên thên thị trường. Nếu đầu tư quỹ VCBF-BCF từ khi thành lập đến hết năm 2024, Nhà đầu tư sẽ đạt lợi nhuận kép bình quân lên tới 13.1%/năm, vượt trội hơn so với Vn-index trong cùng thời kỳ chỉ đạt 8%.

!!custom-widget!!VCBFBCF!!custom-widget!!

Như vậy, tại các thời điểm giảm mạnh như năm 2020, hẳn nhiều nhiều nhà đầu tư có thể đã chọn bỏ cuộc. Ngược lại, những ai kiên trì nắm giữ, thì sau đó đều gặt hái được thành quả xứng đáng. Thậm chí, khi thị trường giảm điểm còn được xem là cơ hội dành cho nhà đầu tư mua được số lượng chứng chỉ quỹ nhiều hơn. Khi thị trường phục hồi, số lượng chứng chỉ quỹ này sẽ giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận nhanh chóng. Điều này lý giải vì sao những chuyên gia vẫn khuyên rằng, nhà đầu tư hãy kiên trì với phương pháp DCA để trung bình giá mua tốt nhất hoặc mua nhiều hơn tại những giai đoạn giảm điểm để đạt được lợi nhuận cao khi thị trường phục hồi và tăng trưởng trở lại.

Để tận dụng tối đa tiềm năng của đầu tư dài hạn, nhà đầu tư cần:

- Xây dựng mục tiêu rõ ràng: Hãy xác định bạn đầu tư như nghỉ hưu, mua nhà, hay xây dựng tài sản cho tương lai.