Khi chọn quỹ, nhiều nhà đầu tư thường chỉ nhìn vào lợi nhuận. Tuy nhiên trên thực tế, một quỹ tốt không chỉ là quỹ tăng trưởng cao mà còn cần được đánh giá dựa trên hiệu quả so với rủi ro và khả năng chịu biến động trong quá trình đầu tư. Do đó, Fmarket vừa ra mắt tính năng Fund360 – giúp nhà đầu tư lựa chọn quỹ dựa trên mức độ ưu tiên của mình với 3 chỉ số quan trọng: Total Return, Sharpe Ratio và Max Drawdown. Việc kết hợp cả ba chỉ số này giúp việc đánh giá quỹ toàn diện hơn, không chỉ nhìn vào khả năng tăng trưởng mà còn cân nhắc mức độ rủi ro và sự ổn định của quỹ trong dài hạn.

Nói cách khác, thay vì chỉ hỏi “Quỹ nào lợi nhuận cao nhất?”, tính năng Fund360 sẽ giúp nhà đầu tư trả lời câu hỏi quan trọng hơn: “Quỹ nào phù hợp nhất với khẩu vị rủi ro của bạn?”.

Fmarket ra mắt tính năng Fund360 giúp nhà đầu tư dễ dàng chọn quỹ theo tiêu chí riêng. Ảnh: Fmarket

Ba chỉ số quan trọng để đánh giá hiệu quả đầu tư của quỹ

Total Return (Tổng lợi nhuận)

Total Return phản ánh mức tăng trưởng thực tế của quỹ trong một giai đoạn, bao gồm:

• Lợi nhuận từ tăng giá tài sản
• Các khoản thu nhập như cổ tức