Trước đây, khi đề cập đến ‘danh mục đầu tư chứng khoán’ mình nghĩ ngay đến danh mục với các mã cổ phiếu riêng lẻ. Danh mục đầu tư của mình thường phân bổ như sau: Khi làm việc trong lĩnh vực đầu tư, mình mới biết chứng khoán không chỉ có cổ phiếu, mà còn có trái phiếu, chứng chỉ quỹ và các tài sản chứng khoán khác. Bài viết này, mình chia sẻ với các bạn 4 bước xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán dành cho cá nhân:

1. Xác định mục đích đầu tư, số tiền cần có trong tương lai
2. Xác định mức độ rủi ro của danh mục
3. Xác định lợi nhuận mục tiêu
4. Chọn phương án phù hợp

Xác định mục đích đầu tư

Trước khi bắt đầu một hành trình, chúng ta cần xác định đích đến. Trước đây khi đầu tư, mình chỉ nghĩ đơn giản có tiền dư ra thì kiếm kênh đầu tư lãi suất cao hơn gửi ngân hàng. Nhưng không xác định được sẽ có bao nhiêu tiền trong tương lai. Hành động này giống như mình lên taxi nhưng không nói cho tài xế là muốn đi đâu. Vì vậy, trước khi đầu tư chúng ta phải xác định số tiền cần có trong tương lai. Khi có đích đến rồi, chúng ta mới xác định được hành trình. Giả sử bạn muốn độc lập tài chính với 10 tỷ sau 10 năm. Bạn phải biết mình cần đầu tư bao nhiêu năm, với lãi suất bao nhiêu, số tiền cần đầu tư mỗi tháng, mỗi năm. Và quan trọng là kế hoạch của bạn có thực tế không, có thực hiện được hay không. May mắn là chúng ta chẳng cần phải lập công thức gì phức tạp cả, vì các công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ hiện nay đều đã có công cụ tính toán hỗ trợ nhà đầu tư. Chỉ việc sử dụng công cụ sẵn có. Mình hay sử dụng công cụ của SSI.