fmarket communityfmarket community

Phí quản lý quỹ mở là gì? Các khoản phí giao dịch quỹ mở nhà đầu tư nên biết

02/08/2023Lượt xem 61 Views
Chia sẻfacebooklinkedin
https://files.fmarket.vn/pro/blog/resize/reading-glasses-piles-coins-high-view-1_main.png
Nội dung bài viếtmuc luc
1.

Phí quản lý quỹ mở là gì?

2.

Các khoản phí đầu tư quỹ mở

3.

Chi tiết phí mua/phí bán của các quỹ mở hàng đầu

Kinh tế phát triển kéo theo sự ra đời của nhiều hình thức đầu tư đa dạng. Trong đó, quỹ mở vẫn được nhiều người yêu thích và lựa chọn nhờ lợi nhuận ổn định và quản lý rủi ro hiệu quả. Với hình thức này, mặc dù chuyên gia quỹ sẽ đầu tư "thay" bạn và ra các quyết định phân bổ tài sản nhưng nhà đầu tư vẫn cần nắm rõ cách thức hoạt động của quỹ mở và các khoản phí quản lý quỹ mở để chủ động đưa ra các phương hướng phù hợp. Tùy vào mỗi quỹ và mỗi công ty quản lý quỹ sẽ quy định các mức phí giao dịch khác nhau. Để hiểu rõ phí quản lý quỹ mở và các loại phí liên quan, nhà đầu tư hãy tham khảo tổng hợp dưới đây của Fmarket.

Phí quản lý quỹ mở là gì?

Khi đầu tư quỹ mở, nhà đầu tư được cung cấp dịch vụ quản lý quỹ và giám sát danh mục đầu tư chuyên nghiệp. Nghĩa là đội ngũ chuyên gia quỹ sẽ thực hiện các công việc nghiên cứu, phân tích và đưa ra các chiến lược đầu tư hiệu quả nhất nhằm mang về lợi nhuận cho nhà đầu tư và quản lý rủi ro tốt nhất. Chính vì vậy, phí quản lý quỹ mở hay giá dịch vụ quản lý quỹ là khoản phí mà Nhà đầu tư phải trả cho Công ty Quản lý quỹ để họ duy trì cung cấp dịch vụ quản lý quỹ đã được quy định tại Điều lệ Quỹ.

Các khoản phí đầu tư quỹ mở

Hiểu rõ các khoản phí quản lý quỹ để chủ động đưa ra các phương hướng phù hợp.

Khi đầu tư vào quỹ mở, các khoản phí dịch vụ mà Nhà đầu tư có thể phải trả cho công ty Quản lý quỹ, bao gồm:

  • Phí quản lý quỹ mở: dao động từ 0.1%-2%/năm, tuy nhiên phí đã được tính trước khi công bố NAV, do đó Nhà đầu tư không cần phải tính toán hay quá quan tâm đến khoản phí này.
  • Phí mua quỹ / Phí phát hành: Khi mua vào, nhà đầu tư có thể sẽ phải chịu một khoản phí mua vào, phí mua được quy định dựa vào giá trị mua. 
  • Phí bán quỹ: khoản phí này sẽ bị thu khi nhà đầu tư bán quỹ, phí bán cũng được quy định phụ thuộc theo thời gian nắm giữ. Thời gian nắm giữ càng lâu thì phí bán càng thấp, thậm chí được miễn phí bán.
  • Ngoài ra, khi bán Chứng chỉ quỹ, Nhà đầu tư sẽ phải trả thuế thu nhập cá nhân tương đương 0.1% trên tổng số tiền bán ra. Đồng thời trả phí chuyển khoản cho Ngân hàng giám sát, dao động từ 11.000 - 25.000 đồng.

Chi tiết phí mua/phí bán của các quỹ mở hàng đầu

Mỗi quỹ đầu tư sẽ có quy định riêng về các loại phí mà nhà đầu tư cần phải trả cho Công ty Quản lý quỹ, tất cả các chi phí này được trình bày rõ ràng trong bản Cáo bạch và điều lệ quỹ.  Hoặc Nhà đầu tư có thể tham khảo đầy đủ các thông tin quỹ, bao gồm danh mục đầu tư, lợi nhuận hoạt động và các khoản phí quỹ mở được cập nhật đầy đủ trên Fmarket.vn, nền tảng tập trung các quỹ mở hàng đầu được UBCK NN cấp phép hoạt động từ năm 2018. Tuy nhiên, đầu tư quỹ mở là chiến lược đầu tư cho các mục tiêu tài chính dài hạn. Vì vậy, nhà đầu tư cần duy trì tích lũy và đầu tư ít nhất từ 3 năm trở lên. Khoảng thời gian đủ dài để tài sản sinh lời cùng sức mạnh của lãi suất kép, lúc này mới phản ánh đầy đủ hiệu quả hoạt động và khả năng kiểm soát rủi ro của hình thức đầu tư này. Nếu liên tục mua vào bán ra, có thể nhà đầu tư phải chịu các khoản phí giao dịch, gây thất thoát hiệu quả đầu tư.  Dưới đây là cập nhật phí mua/phí bán của các quỹ mở hàng đầu (thống kê bởi Fmarket.vn):

Công ty Quản lý Quỹ VCBF (VCBF)

 
   
SẢN PHẨM PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

DCDS

Miễn phí

<= 6 tháng: 2.5% 6 – 12 tháng: 1.5% 12 – 24 tháng: 0.5% > 24 tháng: 0%    

DCBC

Miễn phí <= 6 tháng: 2.5% 6 – 12 tháng: 1.5% 12 – 24tháng: 0.5% > 24 tháng: 0%    
DCBF

Miễn phí

<= 12 tháng: 2% 12 – 24 tháng: 0.5% > 24 tháng: 0%    
     

Công ty Quản lý Quỹ IPAAM

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

VNDAF

Miễn phí

< 6 tháng: 2% 6 – 12 tháng: 1.5% 12 – 24 tháng: 1% >= 24 tháng: 0%    

VNDBF

Miễn phí

< 3 tháng: 1% 3 – 6 tháng: 0.35% 6 – 9 tháng: 0.25% >= 9 tháng: 0%    
     

Công ty Cổ Phần Chứng khoán Mirae Asse (MIRAE ASSET)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

MAGEF

<= 20,000,000,000: 0.75% > 20,000,000,000: 0%

<= 12 tháng: 1.25% > 12 tháng: 0%    

MAFF

<= 1,000,000,000: 0.1% > 1,000,000,000: 0%

<= 6 tháng: 0.15% > 6 tháng: 0%    
     

Công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI (SSIAM)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

SSISCA

< 1,000,000,000: 0.75% 1,000,000,000 - 10,000,000,000: 0.5% >= 10,000,000,000: 0.25%

<= 12 tháng: 1.25% 12 – 24 tháng: 0.75% > 24 tháng: 0%    

SSIBF

Miễn phí

< 2 tháng: 0.02% 2 – 3 tháng: 0.04% 3 – 4 tháng: 0.07% 4 – 5 tháng: 0.1% 5 – 6 tháng: 0.12% 6 – 7 tháng: 0.15% 7 – 8 tháng: 0.17% 8 – 9 tháng: 0.2% 9 – 10 tháng:0.22% 10 - 11 tháng: 0.25% 11 – 12 tháng: 0.27% 12 – 24 tháng: 0.3% >= 24 tháng: 0%    

VLGF

<= 100,000,000: 1% > 100,000,000: 1%

Miễn phí    
     

Công Ty TNHH Quản Lý Quỹ Bảo Việt (BAOVIETFUND)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

BVPF

< 2 tỷ: 0.5% 2 tỷ - 5 tỷ: 0.3% 5 tỷ - 20 tỷ: 0.2% >= 20 tỷ: 0.15% < 3 tháng: 0.5% 3 – 6 tháng: 0.4% 6 – 12 tháng: 0.3% >= 12 tháng: 0%    

BVFED

< 2 tỷ: 0.5% 2 tỷ - 5 tỷ: 0.3% 5 tỷ - 20tỷ: 0.2% >= 20 tỷ: 0.15% < 3 tháng: 0.5% 3 – 6 tháng: 0.3% >= 6 tháng: 0%    

BVBF

< 2 tỷ: 0.3%  2tỷ - 5 tỷ: 0.25% >= 5 tỷ: 0.15% < 3 tháng: 0.3% 3 – 6 tháng: 0.2% 6 – 12 tháng: 0.15% >= 12 tháng: 0%    
     

Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam-DFVN (DFVN)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

DCAF

Miễn phí

<= 6 tháng: 2% 6 – 12 tháng: 1.5% > 12 tháng: 0%    

DFIX

Miễn phí

< 3 tháng: 0.5% >= 3 tháng: 0%    
         
Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ đầu tư MB (MBCAPITAL)    

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

MBVF

< 100,000,000: 1% >= 100,000,000: 1%

< 6 tháng: 1% 6 – 12 tháng: 0.75% 12 – 18 tháng: 0.5% >= 18 tháng: 0%    

MBBOND

Miễn phí

< 1 tháng: 0.5% 1 – 2 tháng: 0.18% 2 – 3 tháng: 0.12% >= 3 tháng: 0%    
     

Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ đầu tư Ngân hàng TMCP Việt Nam (PVCB CAPITAL)

   
SẢN PHẨM PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

PVBF

Miễn phí

< 6 tháng: 0.5% 6 - 9 tháng: 0.3% 9 – 12 tháng: 0.15% >= 12 tháng: 0%    

PBIF

Miễn phí

<= 6 tháng: 2% 6 - 9 tháng: 1.5% 9 - 12 tháng: 1% 12 – 18 tháng: 0.5% > 18 tháng: 0%    
     

Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ Phú Hưng (PHFM)

   
SẢN PHẨM PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

PHVSF

< 2,000,000,000: 0.5% >= 2,000,000,000: 0.3%

< 12 tháng: 1.5% 12 – 24 tháng: 0.5% >= 24 tháng: 0%    
     

Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán An Bình (ABF)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

ABBF

Miễn phí

< 1 tháng: 0.5% 1 – 6 tháng: 0.3% >= 6 tháng: 0%    
     

Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ Đầu tư Chứng khoán Bản Việt (VCAM)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

VCAM-NH VABF

< 100,000,000: 0.5% >= 100,000,000: 0.5%

< 12 tháng: 0.5% >= 12 tháng: 0.5%    
     

Công Ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ HD (HDCAPITAL)

   
SẢN PHẨM PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

HDBOND

Miễn phí

<= 3 tháng: 0.5% 3 – 6 tháng: 0.4% 6 – 9 tháng: 0.3% 9 – 12 tháng: 0.2% > 12 tháng: 0%    
     

Quỹ đầu tư cổ phiếu United ESG Việt Nam (UOBAM)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

UVEEF

Miễn phí

<= 12 tháng: 2% 12 – 24 tháng: 1.5% > 24 tháng: 0%    
     

Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Tân Việt (TVPF)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   
TVPF Miễn phí <= 6 tháng: 1% 6 – 9 tháng: 0.75% > 9 tháng: 0.5%    
     

Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Amber (AMBER CAPITAL)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

ASBF

Miễn phí

Miễn phí

   
     

Công ty Quản lý tài sản Mirae Asset Global Investments

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA

PHÍ BÁN

   

MAFF

<= 1,000,000,000: 0.1% > 1,000,000,000: 0%

<= 6 tháng: 0.15% > 6 tháng:  0%    
     

Công Ty Cổ phần Quản lý Quỹ Đầu tư SGI (SGIC)

   

SẢN PHẨM

PHÍ MUA PHÍ BÁN    

TBLF

< 100,000,000: 0.5% >= 100,000,000: 0.5%

< 6 tháng: 1% >= 6 tháng: 1%    

Xem thêm:


icon-message